办案手记

“套路贷”犯罪的规制路径   

浏览量:时间:2019-10-26

(一)提高行政监管的执法力度。中国人民银行等监管机构需加大对相关公司等非金融机构的监管力度,涉嫌违法的予以行政处罚处理,涉嫌犯罪的依法移送公安机关处理;工商部门发现犯罪的及时处理或移交公安机关,对于使用虚假材料获得行政许可的,予以行政处罚,撤销行政许可。

  (二)加强对网络平台的监管。利用网络平台实施犯罪是“套路贷”案件的常见手法。网络监管部门要严格审查放贷信息发布者经营资格和信息真实性,如果发现虚假信息,立即做出清除处理,以防扩散;坚决打击以违法犯罪为目的设立的网站群组,构成犯罪的依法追究刑事责任。

  (三)加大力度打击违法违规设立的小额贷款公司。深入一线摸排调查,建立“黑名单”制度,及时在当地网络平台公开;加大“套路贷”犯罪的宣传,使更多人知晓“套路贷”的一贯套路;加大对借贷市场的监管,营造良好的金融秩序;积极构建新型贷款机制,简化贷款业务办理流程,让贷款人、资金使用人可以方便快捷通过正常途径办理相关贷款业务。

 

  (四)加强对打击套路贷犯罪案件宣传教育力度。“套路贷”的作案手段、方法具有较强的欺骗性,建议采用传统媒体和现代媒体相结合方式,通过电视、互联网、微信等形式,对犯罪分子作案的方法、手段进行介绍;加强对青少年特别是在校大学生的教育,提高甄别套路贷犯罪的能力;加强“三观”教育,引导理性消费;通过宣传引导被害人注意保存相关证据,主动到公安机关报案。

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