互联网传销识别指南（2016 版）
《征求意见稿》

江苏省互联网金融协会

自 1998 年国务院颁布通知全面禁止传销以来，在国务院的统一部署下，工商、公安等部门认真履行职责，对各类传销活动进行了严厉打击，取得了显著成效，大规模、公开化的传销活动得到了有效遏制。但是近年来，传销势力有所抬头，并且进一步发展成为互联网传销，打着所谓“微商”、“电商”、“多层分销”、“消费投资”、“爱心互助”等名义从事传销活动，在组织上更加封闭、在交易上更加隐蔽，在手段上更加恶劣并且也越来越体现出高智商化的特点。因此，传销活动尤其是互联网传销不仅严重扰乱正常的市场经济秩序，也直接危害人民群众的生命财产安全，破坏社会稳定。为了协助政府打击互联网传销，提高人民群众辨别传销的能力，江苏省互联网金融协会在广泛调查研究并吸收当前的传销发展变化新特点的基础上，制定了《互联网传销识别指南（2016 年版）》。今后，协会将根据互联网传销发展变化的新特点，持续更新互联网传销识别指南的有关内容，为广大人民群众提供识别传销的指导。
一、传销概念
传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
二、传统传销的特点
1、组织严密、行动诡秘。
传统的传销一般会通过各种手段将人员诱骗至外地，然后参与传销活动。组织比较严密，行为也较为诡秘，上下线人员一般是单线联系而不会越线联系，传销的高层通常是异地遥控指挥。
2、专挑熟人下手。
传统的传销活动中，传销人员一般会以“找工作”、“合伙做生意”、“朋友聚会”、“网友会面”等理由为借口，欺骗家人、亲朋好友、老乡、同事、同学等熟人到异地参与传销。
案例：2013 年发生在合肥的一则传销案例，传销的六个首脑是一 对父子、一对姐妹、一对夫妻，他们这 6 名来自浙江的传销人员，在合肥筑起了“浙系”传销组织，受骗人员也基本都是以相互介绍工作为由加入传销活动。
3、鼓吹一夜暴富。
传销人员将人诱骗至某个封闭的地方，然后会用一套完整的看似很科学的奖金分配制度以及相关歪理邪说理论，给人灌输一夜暴富的理念，鼓动人员加入传销活动。
4、持续洗脑。
传销人员通常会对新入者进行集中授课、交流谈心、关心问候等手段灌输传销的理念，一直到新入者对一夜暴富深信不疑，自愿进行传销为止。
案例：2009 年，湖北省汉川市韩集乡的屈军（33 岁）被邓某骗入到邓氏家族传销组织，第一次上课屈军就发觉可能是传销，但是邓氏家族不停给其灌输发家致富的理念，在经过连续八次洗脑之后，屈军终于被说服，接受这些理念，加入传销活动。
5、高额返利。
任何传销都有看似公平而且诱惑力很强的“高额返利计划”，在这样高额返利的计划下，新入者很难拒绝这样的诱惑，会很容易加入传销活动。
6、“商品”价格虚高。
传销活动所卖的商品其实只是一种掩饰，传销的目的在于吸收人员加入，发展下线，从而骗财，所以传销的商品要么不存在，要么所卖价格跟其实际价值相去甚远，很多是难以衡量价格的化妆品、营养品、保健品、服装以及“三无”商品等。
案例：安徽“麦罗国际”网络传销案件中每一位新加入者都需要用人民币 2266 元购买一套 MELO 保健品才可取得会员资格，并在互联网上获得一个虚拟店铺，但是该产品的真实价格很低，价格和价值严重不对等。
三、互联网传销的含义
互联网传销是传统传销的升级版，互联网传销是以互联网为载体的一种新型传销模式，一般由组织者和经营者通过互联网，以暴利为诱饵，赋予上线成员直接或者间接发展下线成员的权利，通过成员缴纳一定费用或者以发展下线数量作为计算和给付报酬的依据的非法牟利违法犯罪行为。
四、互联网传销的特点
互联网传销主要以互联网为载体，传销的基本行为都是在互联网环境下进行，互联网传销比起传统传销在危害范围、危害程度，打击力度上更大，更难。互联网传销一般有以下几个特点：
（一）手段隐蔽
传统的传销主要发生在熟人之间，借助人际关系网，利用感情进行欺骗。互联网传销则借助互联网这一载体为传销活动提供掩护，传销的首脑隐匿幕后，用匿名身份和会员进行联系，发展下线成员、发布相关信息、接受反馈信息等都借助互联网进行操作。费用的收取，工资奖金的发放也都通过互联网上的账户进行，一旦有人暴露被抓，其联络人只需要将网站关闭，将其账户注销即可，被抓人的交易电子文档就无法打开，也无法下载。互联网传销将传统面对面传销方式升级为点对点传销，上下线可能都不认识，传销首脑位居幕后，服务器托管异地，甚至是国外，隐蔽性很强。
案例：2016 年 4 月常德市公安局破获一起以销售美国未来城虚拟货币“万福币”为名的特大互联网传销活动。该传销首脑刘某将总部设在美国，并且安排其公司高管孟某为其国内代理人，自己位居幕后，虽然公安机关最后破获该起传销案件，但是整个过程艰难曲折。
（二）受害群体涉众性广
传统的传销因为局限于发生在熟人之间并且在同一地区，所以发展传播速度有限，但是互联网传销则不同，通过互联网方式，潜在可供发展的会员很多，发展渠道也丰富，不受地域限制，任何人只需要简单点击鼠标就可发展下线，传播速度非常快，传播范围非常广，传播人群可呈爆炸式增长。案例：2013 年 8 月，天津、河北、内蒙古、辽宁、上海、江苏、湖北、湖南等地公安机关成功破获“云数贸联盟网”有关人员涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人 33 名。侦查查明，2012年以来，犯罪嫌疑人宋某依托“云数贸联盟”网站，以高额返利为诱饵，要求参加者缴纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户和联盟认证商户，然后根据参加者发展下线情况支付返利和奖金。参加按照加入时间先后及投入资金数额组成一定层级。共有19 万余人参与其中，受害群体的涉众性极广。
（三）标的虚拟化
互联网时代，高科技是一个很先进的理念，但是对于很多网民来说，这却是很虚拟的东西，传销人员正是利用这点，打着“资本运作”、“高科技”、“促进国家相关产业”等幌子，借助高科技产物的概念和国家政策的支持为伪装进行传销，不明事理的网民很容易被诱导进来，传销标的的虚拟也使得网民很难判断，误以为传销的标的是先进的理念，进而掉进传销陷阱。
案例：从 2012 年 2 月开始，湘潭市公安局陆续接到群众举报，刘某等人通过虚假宣传意大利“UNG 投资有限公司”的会员忠诚回馈计划，以销售“UNG”电子股票的名义，采取入单激活配送电子股的方式吸引会员加入，并在美国租用了互联网服务器，利用“UNG”公司的网络平台，直接以购买电子股的数量和发展会员的数量作为计酬、返利依据，从事传销活动，非法谋取暴利，标的完全虚拟化。
（四）违法成本低
在传统的传销活动中，首脑一般要花费很大的人力、物力、财力、精力等成本才有可能建立金字塔型的传销层级，同时还要花费较多的成本进行运作管理，违法成本比较高，风险也比较大，但是互联网传销则不然，传销首脑只需要建立一网站，利用网络虚拟身份借助网站进行传销的宣传、运作、人员管理、资金分配等，一旦出现问题可迅速将资金转移国外，不仅运作成本低，而且打击难度大，因此很多不法者铤而走险，走上互联网传销的道路。案例：易富地国际定向投资基金（以下简称易富地基金）自称美国 EFT 集团公司的定向投资私募基金，以高额返利和分红为诱饵，通过互联网发展下线，构建了一个庞大的新型网络传销王国。短短一年4 万多人上当受骗，其中包括 1525 名湖北人和大批高学历人才、商人、公务员……涉案金额 5.4 亿元，涉及全国31 个省市区。警方介绍，吴涛、周小红、邹达、邹晓等 4 个核心领导者，目前仅邹晓落网，其他人都潜逃境外。该组织的网络管理系统均已冻结，不能再发展新会员。多数钱款都被转移到了境外，很难追回。除核心成员外，该基金会绝大多数成员的惩罚方式仅以教育为主，不追究刑事责任，违法成本非常低。
（五）首脑高智化
互联网传销首脑首先需要利用专业的互联网知识建一网站，借助该网站进行宣传，同时还要组建商务系统以及资金运作平台，并且还需要众多加密方式来设立不同的登录入口，从而对代理商和会员系统进行区分，另外还要自建一套专门用来组织管理的自动化办公平台，还掌握网站的维护技术，相关的传销人员也熟练掌握网站的各种运作来发展下线，进行资金转账代理、查询薪酬等，所以互联网传销首脑以及部分相关人员很多都是高学历者，高智化趋势加大。
案例：广西北海“307”高额加盟传销案中传销人员大多是具有高学历、有一定经济实力和社会地位的人员，他们在北海市以一些高档住宅小区为据点开展传销活动，采取单独进行的方式“洗脑”。参与者每人交纳 6.98 万元“加盟费”，组织者宣称只要所发展的 3 条下线能正常发展，一年之内就可赚回 1040 万元（被称为 1040 工程），诱惑很强，参与人员众多，严重侵害广大群众的切身利益，也严重损害北海以至整个北部湾经济区开发建设的形象。
五、互联网传销的表现形式
目前互联网传销类型多种多样，但是在具体的表现形式上各地方、各机构分类标准不一，但是本质相同，大致有以下六种：
（一）“虚拟互联网”式。
这种类型主要包含“网赚”、“网页游戏”、“金钱游戏”等，要求加入新人的交纳会费，成为网站会员，取得发展下线资格，然后按所拉人头获得奖励。
案例：2013 年 6 月 25 日，广东公安机关立案侦查“AHK 澳洲汇金理财游戏网”包 XX 等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件。8 月以来，内蒙古、山东、广东、广西等地公安机关共同开展收网行动，抓获犯罪嫌疑人 17 名，遣散参与传销人员 320 名。侦查查明，2011年以来，包 XX 以“AHK 澳洲汇金理财游戏”网站为平台，以招募游戏玩家为幌子，大肆发展下线牟利。网站规定，游戏玩家必须购买积分、注册游戏账户取得会员资格，在网站平台可使用积分购买游戏代币或将游戏代币卖出换回积分，并通过按层级发展下线获取提成。
（二）“资本运作”式。
这类互联网传销主要打着上市融资、购买原始股、理财投资等虚假的幌子，在诱以高额回报，引诱人们交纳会费获得会员资格。
案例：“1040 阳光工程”，一个被不法传销人员编织成“国家秘密政策”的谎言，“国家暗中支持的资本运作项目”,也称为“自愿连锁经营业”、“连锁销售”或者“资本运作”，实则传销活动。据了解，这种资本运作有一套“五级三晋制、出局制”的理论。只要每个入股的人投入 6.98 万元，购买 21 份、每份 3800 元的份额，入伙次月，“组织”会退 19000 元，实际出资额即为 50800 元。接下来的任务就是发展 3 个下线，3 个下线再分别发展 3 个下线，当发展到29 人的时候，即可晋升为老总，开始每月拿“工资”，直到拿满 1040万元，就从“组织”里出局，完成“资本运作”，这种方式很明显符合传销的特征，
（三）“混合传销”式。
互联网传销组织假借互联网购物和电子商务作为幌子，构建互联网购物和会员营销平台，加入者必须在互联网购物平台购买定额的商品作为发展下线资格，然后按照发展下线的人数和购买商品数额来获得报酬。
案例：“金路游戏”网站运用电子商务加预存回赠来掩人耳目，通过银行转账、汇款和第三方支付平台等方式，收取会员费用，并向不同级别会员发放工资、奖金和提成等。全国 31 个省区市共 1 万余人登记注册为“金路游戏”公司会员，会员注册交纳金额达 5411 万元，分红及返利共达 3062 万元，传销层级达数百层。
（四）“免费获利”式。
这类互联网传销对人们的诱惑力比较，一般人都有免费获得某种商品的心理，所以互联网传销组织利用人们这样心理，提出“免费获利”、“免费购买商品”、“消费多少返利多少”等等诱惑力很强的宣传标语，先吸引人们的注意力，在诱使不明真相的人上当受骗。
案例：浙江亿家电子商务有限公司在半年时间内，在湖北省汉川市以“购物返利”模式进行交易，金额高达 4878 万余元，收取汉川市加盟商上交金额 780 余万元，发展加盟商 72 家，会员有 1312 人。在当地公安部门大力协助下，办案人员经过对加盟商和会员逐一排查，认定这是一起大规模的网络传销活动。
（五）“互联网博弈”式。
这类主要利用年轻人喜欢玩网络游戏、网络赌博的心态进行传销。他们大都以玩网络游戏、进行网络赌博为幌子，然后诱使加入者办理游戏充值卡之类的业务也就是变相交纳会费，在利用各种奖项估计加入者吸收新会员。
（六）“各种互助”式。
这种类型主要是不法分子在互联网上打着“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号，以高额利息诱使投资者投资，并且鼓励发展会员给与奖励。
案例：MMM 金融互助平台打着“2015 年躺着赚钱不是梦，MMM金融互助平台”、“MMM 的文化理念是全球互助、互爱、互赢”等诱惑性标语，给与投资人 30%的月利息诱使投资人投资，而且可以光明正大的发展下线。目前银监会、工信部、央行、工商总局发出风险预警公告，向公众警示这一投资模式的危害。常见的金融互助主要有“XX金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX 金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX 金融互助投资”、“XX 互助社区”、“XX财富互助平台”等。
六、互联网传销的基本识别方法
互联网传销由于手段隐蔽、受害群众广泛、犯罪首脑高智化等特点，使得人们不容易察觉到，在互联网时代，形形色色的网站出现在电脑面前，鱼龙混杂，一不小心就陷入进去，为保护广大群众的生命财产安全，防止上当受骗，下面从 13 个角度帮助广大群众正确辨别互联网传销：
（一）进入网站后先检查有无红盾工商局标志或者 ICP 经营标志。
红盾工商局标志是经营性的网站在工商局网站备案标志，ICP 经营许可证是通讯管理局发放的许可证，如果有可以点击进入查看真实性，如果没有红盾工商局标志或者 ICP 许可证，对于经营性网站来说，虽然不一定确定为互联网传销，但是至少是不合法的。红盾工商局标志到当地工商行政管理部门官网查询，ICP 许可证可到当地通讯管理局官网查询。
（二）看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。
正常情况下，合规经营的网都会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网传销公司则会因为不可告人的目的，不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话，因此，可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式，鉴别该网站的真实性。
（三）查看网站的基本注册信息。
广大群众可以到网站中找出域名，然后到域名注册网进行查询（https://whois.aliyun.com/），看该网站的域名所有者是个人还是企业，国家经营法规定不准个人只准企业具备经营资格，也就是域名所有者必须是企业，个人如果想做经营活动，必须办理工商营业执照，即是个人经营执照。
（四）可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。
正规合法的网站往往都会有专门用于讨论的论坛，相反某些互联网传销网站则由于心虚，不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别，一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导，而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时，这些网站同样也要注意。
（五）验证网站的咨询反馈效果。
互联网传销网站的目的在于钱或者与钱有关的事情，所以，你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关，但是也较为重要的问题，比如企业文化或者网站优化等方面的建议，合法的网站一般会正视这些建议，或者至少给你回复，但是试探几次都不回复的网站，应该表示怀疑。
（六）核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。
任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动，可能有极少数人在短期内暴富，但是可以肯定的是绝对没有可能让大都数网民一夜暴富，天上不会掉馅饼。因此，有些公司宣传按照他们的操作，轻松月入多少万，多少天买豪车不是梦等宣传标语与实际相去甚远，是互联网传销的可能性很大。
案例：曾经所谓的“亚洲第一催眠大师”陈志华不断地给人们灌输“只要营销做得好，教你 108 天买奔驰、6 个月买房、一年开劳斯莱斯、教你轻松月入百万”等鼓动性理念，对于一个具有正常思维的人来说都会觉得这些标语扩张成分太大，和实际情况相去甚远。
（七）核实网站所发布的挣钱事例的准确性。
传销网站会经常公布按照他们操作挣钱的会员名单，这个时候就要看是否有他们的电话、邮箱或者其他联系方式，有留联系方式比没有留的可信度高。对于留下联系方式的网站，需要以真诚的态度给他们每个人发送短信或者邮件等，在多次联系的情况下，假如一次回复都没有就需要注意这种网站，可能存在问题。
案例：当前微商越来越火，几乎每个人的朋友圈里面都有这样的人，但是利用微商传销也越来越多。为了发展代理，拿到提成，微信传销人员坚持每天晒订单、晒收入，变相告诉人们一天挣几千，但是这些聊天、转账截屏图片都是“微信对话生成器”、“订单生成器”等造假软件编辑而成，编辑的截屏图片跟真实截屏图片一模一样，从而制造生意火爆的假象，让人信以为真。
（八）判断网站运作方式的合理性。
“拉人头”是互联网传销也是传统传销最重要的特点。假如该网站不需要发展多层次下线，那基本可以判断不是传销，但是通过其他人介绍投资该公司，在注册会员时又需要你填推荐人，那么这家网站涉嫌传销的可能性较大，需要注意。
（九）判断网站运作模式的真实性。
大部分经营性网站的盈利方式是发布网络广告，然后通过你的点击浏览进行获利。但是这种类型的虚假网站也较多，辨别方式是首先发邮件联系网站的客户，咨询其是否在该网站发布广告，若回答为否，则咨询其是否委托另外公司为其做网络广告，若回答确实委托另外公司为其做网络广告，则咨询该公司是否委托该网站做代理，假如没有，那么基本可以判断该网站存在问题，业界成为“广告流曳”也就是广告代理网站上申请广告代码，然后非法对外发布，这时你在网站做的一切都是为他们，自己得不到任何回报。
（十）检查网站是否有实体产品或者实体产品价格是否和市场价格相匹配。
互联网传销网站在乎的是发展下线，“拉人头”来收取会费或者购买天价产品，根本不会重视产品有无或者产品的价格是否和价值对应。而正规的销售公司则特别重视产品给消费者带来的满足程度，你可以咨询该产品的情况，据此可以简单判断该网站是否涉嫌互联网传销。
案例：2015 年发生在嵊州的“宫廷茶宝”传销案中，王治文、张渭加入南通茶典生物科技有限公司并组织策划从事以推销“宫廷茶宝”为名的传销活动，约定盈利五五分成，将批发价为 400 元左右的“宫廷茶宝”以 2500 元的价格购进并出售，但是市场价格远低于 2500元，产品质量很一般。可以说，产品的价格和价值严重不对等。
（十一）检查公司的奖励机制。
互联网传销公司一般都有很多的奖励机制，例如推荐奖、对碰奖、领导奖等等，而普通的销售公司很少有如此多的奖励机制。若一个互联网销售公司的动态收益奖励机制太多，则需要注意，可能是互联网传销公司。
案例：定陶县公安局网安大队于 2013 年破获一起涉案金额高达60亿元的特大网络传销案,抓获以张某、张某某为首的主要犯罪嫌疑人26 名。经查,自 2011 年 12 月以来,嫌疑人张某等人通过租用境外服务器自建网站“云数贸网”，并迅速在海南三亚、湖北武汉、河南郑州等地以直推奖、碰对奖和奖苹果手机、电脑、宝马车、海景房等高额奖励为诱饵大规模发展会员，要求参加者交纳 500 元获得会员资格，划分层级，以发展人员的数量作为计酬、返利依据，引诱参加者发展下线加入，骗取财物。该团伙先后在全国 11 个省、市、自治区发展会员 1200 万人，涉案金额高达 60 亿元人民币。
（十二）核实是否有完整的商品退货机制。
互联网传销公司将产品卖出后基本不会答应客户退货的要求，或者设置重重障碍使得客户无法退货，但合规的直销公司则有完整的退货渠道。因此通过该方式简单判断该公司是否存在互联网传销的可能性。
（十三）检查公司的产品在市场流通大小。
正常的直销公司所销售的产品基本符合市场需求，所以在市场中流通较广，但是互联网传销公司玩的是“聚众融资”的套路，他们关心的是发展下线收取会费或者大规模购买他们的商品以获得入会资格，但是这些商品因为性价比极差，很少在市场流通，只是作为下线入门的认购商品而已。据此，你可以检查公司的产品在市场中流通程度，流通程度越小，涉嫌互联网传销的可能性越大。
互联网经济不断向前发展，利用互联网经营的方式也多种多样，骗子的骗术也更加高明，但是本质相同，无论是互联网传销还是传统传销无论方式如何变化，如何伪装，始终具备以下三点核心内容：
1、交纳会费或者通过购买产品变相交纳会费入会，然后得到计提报酬并且发现下线的资格；
2、“拉人头”来发展下线，然后按照相应的顺序建立不同的层级；
3、上线可以以下线的销售业绩为依据计提报酬，也可以按照发展下线的人数来计提报酬和返利。
广大社会群体要牢记传销的三点核心内容并且结合上面十三种识别方法来判断分析一家互联网销售公司是否是互联网传销公司。近年来互联网传销之所以这么猖狂，除了违法分子因素外，最根本的原因是广大社会群体很难拒绝利益的诱惑，始终抱有“一夜暴富”的心态，这是市场经济中一种不健康的心态，所以广大社会群体必须改变这种不良心态，让劳动致富真正回归市场主流价值观，让社会全体拒绝互联网传销，远离互联网传销，齐心协力共同打击互联网传销。如果您掌握传销的具体线索，可直接向当地工商（市场监管）机关、公安机关举报。举报电话：工商（市场监管）机关 12315，公安机关 110。
免责声明：本识别指南部分内容来自网络或媒体，整理的目的在于交流分享，提高广大人民群众辨别互联网传销的能力，减少生命财产损失，不构成投资决策依据。
2016 年8 月9 日