一、承办律师

       徐权峰，安徽金亚太律师事务所副主任，高级合伙人，安徽省直刑事法律援助辩护团成员，安徽省直刑事法援死刑辩护团成员、安徽省直优秀法律援助案件精品奖、示范奖获得者。

       孙煌舒，合肥工业大学工学学士，扬州大学法律硕士，安徽金亚太律师事务所专职律师。

       二、案件要点

       准确界定“民事欺诈”与“刑事诈骗”以及“还款不能”与“诈骗犯意转化”的界限，应当以客观证据作为判断是否具有非法占有目的的依据。

       三、案情简述

       2023年11月3日，Z某向陈某某借款人民币800万元，双方签订借款合同，明确约定款项用途为购房。Z某随后将该笔款项全额用于支付合肥市某区一处法拍房的竞拍款。

       后因房地产市场波动，房价持续低迷，该房产无法按预期价格出售。Z某担心陈某某及其他债权人起诉导致房屋被查封，遂将房屋过户至他人名下。陈某某得知房屋变更登记后，多次通过电话向Z某催讨欠款。Z某在电话中谎称房屋已变卖，变卖款项已全部用于赌博。2024年8月30日，Z某被公安机关采取强制措施。

       四、办案经过

       2024年9月4日，徐权峰、孙煌舒律师接受Z某家属委托后，第一时间介入案件。通过多次会见Z某、与公安机关多次沟通，调取大量证据，徐权峰律师迅速梳理出本案的关键问题：借款用途真实，无欺骗行为；一直履约还款，无非法占有目的；有真实交易基础，无错误处分因果关系。围绕这一核心，徐权峰律师调取、搜集、整理了一系列客观证据，包括Z某与陈某某签订的真实借款合同、后续补充还款协议、法拍房竞拍材料、不动产权证书等，全面呈现了借款事实、购房过程、款项流向以及还款履约过程等事实。

       徐权峰律师第一时间前往公安机关，并提交《变更强制措施申请书》。但公安机关仍认为Z某涉案金额特别巨大，将案件报请检察院批准逮捕。徐权峰律师调取、搜集补充证据后，与审查批捕的检察官深入交流，提交《建议对Z某不予批准逮捕的法律意见书》，并提交相关证据，核心观点为：1.Z某客观上无虚构事实、隐瞒真相的行为，借款实际用于购买房产，符合合同约定用途；2.Z某主观上无非法占有目的，双方签订有还款协议，并按照还款协议的约定，一直履行还款义务；3.事后还款过程中的不实陈述，不属于刑法意义上的诈骗。客观上，不实陈述系局部、次要、非核心事实，未使相对方陷入根本性错误认识并处分财产；欺骗行为与财产处分之间不具备刑法上的因果关系。4.规范层面，应恪守刑法谦抑性与刑民界分原则，能够通过民事途径救济、未达到刑事违法性程度的欺诈行为，不得认定为诈骗罪。检察机关充分采纳律师意见，于2024年10月4日作出不予批准逮捕决定，公安机关随后对Z某变更强制措施为取保候审。

       取保候审后，徐权峰律师与公安机关继续沟通，向公安机关提交《建议对Z某撤销案件法律意见书》，进一步阐明：Z某行为不构成诈骗罪，建议撤销案件。事后之错，不能定罪前之罪；民事之忧，不可动刑事之剑。判断Z某主观上是否具有诈骗故意，应当以其借款前及借款当时的客观行为与意思表示作为认定依据，其将案涉借款实际用于购买房产的事实，足以印证借款目的真实、合法，无诈骗行为。Z某事后谎称款项用于赌博，仅为无力还款时的冲动之言，并非借款时的欺骗行为，不属于刑法意义上的诈骗。

       五、案件结果

       2025年1月7日，公安机关正式作出撤销案件决定，Z某诈骗案（C某某被诈骗案）终结刑事程序。

       六、案件难点与亮点 

       近千万金额的借贷型诈骗，还款不能极易认定为诈骗。第一时间不批捕变更强制措施，为案件最终无罪撤案和矛盾化解起到了至关重要的作用。本案的难点在于，Z某“过户房屋”“谎称网赌”“涉案金额近千万”等行为极易被误读为“逃避还款”“挥霍”等诈骗构成要素，案件介于民事借贷纠纷与刑事诈骗之间，定性模糊。面对侦查机关已形成的有罪预判，承办律师需在有限时间内有效扭转定性认知，难度极大。

       本案的亮点在于：一是精准锁定“非法占有目的”这一诈骗罪构成核心，围绕此展开系统性证据调查，形成“借款合同—法拍凭证—产权证—补充协议—还款记录”的完整证据链，有力证伪诈骗故意；二是针对侦查机关提出的“犯意转化”理论，提出“事后不当言行不能倒推借款时具有诈骗故意”的辩护逻辑，并用积极履约行为进行反证；三是在审查逮捕关键节点，提交紧扣“无非法占有目的”“借款用途真实”“无刑法因果关系”与“社会危险性”的法律意见，成功说服检察机关作出不捕决定，为后续撤案奠定基础。

       七、律师感悟

       徐权峰律师：事后之错不定罪前之罪，民事之忧不动刑事之剑，守刑民边界，彰司法温度。

       孙煌舒律师：无非法占有则无诈骗，无核心欺骗则无刑责，以证据还原真相，以法理化解矛盾。

       附：法律文书

       律师简介：
 

       徐权峰，男，兰州大学法律硕士，刑事辩护律师，现为安徽金亚太律师事务所副主任、高级合伙人、合肥市律协刑事专业委员会委员、合肥市律协教育与培训委员会副主任，同时担任安徽省直刑事法援死刑辩护团成员、安徽工程大学校外硕士生导师、皖西学院法学院实务课程兼职教师、合肥市申请律师执业实习面试考核官等多项社会职务。   

       执业期间，徐权峰律师曾先后获得合肥市十佳律师、合肥市律师协会第五届专业委员会优秀委员、合肥市律师行业优秀共产党员等多项荣誉称号，承办了二十多起无罪案例，其中部分案例入选“全国十大无罪案例”评选、安徽省直优秀法律援助案件精品奖、示范奖和安徽省法律实务典型案例，联系电话：18555158158。
 

​       孙煌舒律师，专业领域为刑事控告、刑事辩护，合肥工业大学工学学士，扬州大学法律硕士，法律理论基础扎实，曾就职于检察机关多年，拥有丰富的办案经验，现就职于全国优秀、安徽十强律师事务所安徽金亚太律师事务所。从业以来注重办案细节，工作扎实认真，成功办理大量无罪、罪轻刑事案件，联系电话：13156520496。