关键词：借新还旧、诈骗罪、合同诈骗罪、50万以上

       承办律师：

       黄奥 金亚太律师事务所主任 高级合伙人 金亚太律师事务所党总支书记

       花文静 金亚太律师事务所高级合伙人 金亚太刑事业务中心网络犯罪辩护部主任

       高群丽  实习律师  安徽大学法律硕士

       案情简介

       张三邀约多名投资者开展二手车经营业务，并向多名投资者承诺按照约定比例分配经营利润。经营期间，受市场环境不利因素影响，该二手车经营业务持续亏损，逐步陷入入不敷出的经营困境。

       此后，张三未如实向投资者告知经营亏损的真实情况，反而虚构业务处于盈利状态的事实，以分配虚假利润的方式欺骗投资者，进一步吸引投资者持续追加投资。张三获取新增投资款项后，并未实际用于二手车经营业务，而是采用“借新还旧”的方式处置资金，以此拖延问题暴露、掩盖经营亏损及资金缺口的真相。

       2025年1月25日投资者知道真相，向张三索要投资款，张三无力偿还，意欲前往公安机关报警自首，过程中遭投资者阻拦。随后，由投资者将张三控制住，并向公安机关报案，张三被刑事拘留。起诉意见书指控张三涉嫌诈骗罪，诈骗数额共计224万。

       办案经过

       张三被刑拘后，家属找到金亚太律师事务所黄奥主任，指派花文静、高群丽律师介入。辩护人通过多次会见、检索案例与法律规定。提出以下辩护意见：

       1.罪名：侦查机关出具起诉意见书指控张三构成诈骗罪。在检察院阶段，辩护人综合在案证据，提出“口头合伙合同也是合同”的核心观点，主张张三的行为是以合同为手段欺骗投资者，符合“合同诈骗罪”的构成要件。

       2.时间节点和金额：金额与量刑正相关。两个问题亟需解决。第一，连环诈骗时间节点如何确定？张三系断断续续存在实际经营行为，辩护人认为：只有张三无实际经营行为，完全借新还旧，此时才能够认定其已经无偿还的意愿和可能性。据此，认定连环诈骗开始的时间节点。辩护人根据当事人陈述，提交了关键证据。检察机关充分采纳辩护人的思路，分三个关键时间节点，先后委托出具三次审计报告。最终，检察机关依法认定张三自2024年6月起已无任何实际经营行为，为连环诈骗开始时间节点。第二，连环诈骗时间节点之前的金额如何认定？被害人自行梳理证据表明本案2024年6月之前，张三多次“借新还旧”。例张三向a投资人说要60万买车，当日收款后转给b投资人60万还款。虚构事实，隐瞒真相，应当认定为犯罪金额。辩护人梳理张三与各被害人流水发现：拉长时间线，梳理合伙开始时到2024年6月之间张三与各方投资人的流水，张三均多转钱给投资人，各投资人无财产损失。虚构事实张三认可，但合同诈骗罪还要求虚构事实行为给被害人造成财产损失。综上，2024年6月之前，无犯罪金额。

       3.自首：张三虽有自首准备但未自行实施报警行为，辩护人仍主张其构成现场等待型自首，依据：聊天记录证实其有自首意向，知晓投资人报案，无逃跑行为，到案后如实供述罪行。检察机关虽未认定自首，但综合认定，在量刑时将坦白情节顶格认定，对张三从轻处罚。

一审判决结果

       办案心得

       辩护人本案遵循“先定性、再定量、后情节”方针，为张三展开全面的辩护。经济犯罪往往涉及复杂的资金流转与经营行为，辩护人须具备梳理财务证据、理解商业逻辑的能力，针对数额、资金用途等关键事实提出专业辩护意见，同时对于自首、坦白、退赃退赔等各类量刑情节，均应全面收集证据、积极主张，不放过任何一个可以为当事人争取从轻处罚的机会。

       刑事辩护尤其是经济犯罪辩护，既需要扎实的法律专业功底，也需要细致的事实梳理能力与坚持到底的辩护态度，既要立足个案精准发力，也要善于总结类案规律，才能切实维护当事人的合法权益，实现刑事辩护的专业价值。

       附：法律文书（节选）

​图文| 高群丽
编辑| 代娜娜
审核| 陶鸿、吴鹏