高危风险企业防范手册

高危风险企业防范手册

作者：花文静律师

你以为你在“上班”，却可能走在走进“牢房”的路上！随着网络的发达，很多层出不穷的高风险企业，隐藏在写字楼中，包装成金融服务、文化传播、网络科技等类型公司，诱骗职场新人入职。笔者以及笔者所在的团队在很多起刑事案件中为刚毕业的大学生辩护。这些九零后因为没有社会经验，一不小心就踏入高危风险企业，最后公司被一锅端，昔日的白领瞬间身陷囹圄。笔者在本文的第一部分会以团队亲办案例列举当今比较常见的几种高危风险企业，希望可以引起九零后读者们的重视，在以后的应聘中能够予以规避风险；其次，风险千千万万，不能穷举，笔者会在本文的第二部分提供几招以不变应万变的技巧，希望刚步入社会的大学生能够更好保障自己的就业安全。

一、常见高危风险企业类型

（一）诈骗类型

1.微商诈骗

涉案公司通过打电话、加微信等方式招募微商销售代理，虚构产品畅销骗取受害人支付费用加盟成为代理商。随后公司员工相互配合充当不同角色，利用固定话术与受害人交流，有的伪装成“指导老师”谎称帮受害人做推广销售；有的利用其它微信号扮演买家，求购大量产品。在代理商付款订购大量产品后，“买家”随之消失，致使受害人遭受经济损失。

2.网络主播诈骗案

此类公司从业人员以网络主播、游戏玩家的身份添加他人为好友并与其网络交往，主播或游戏角色根据需要提供实时照片、与对方打电话、视频，以“交朋友”、“谈恋爱”甚至“结婚”为名，获取对方信任骗取对方更多打赏。以需要完成解约才能去外地与对方见面为由，引诱受害人在直播或游戏平台上大额消费或充值，以此手段诈骗他人财物。

3. 淘宝代运营、刷单诈骗案

此类公司通过招聘员工，以微信、QQ聊天方式与有意向开网店的客户进行联系，利用话术虚构事实、夸大公司实力，以承诺保证网店销售、提高销量诱导客户购买该公司的“套餐服务”，且在明知不能保证客户盈利的前提下，继续诱导客户缴纳费用“升级套餐”。或者通过网络招聘刷单人员，以前期小额返还资金及提成，诱使受害人后期大额投入，以此诈骗受害人钱款。

4.网络投资诈骗案

此类公司利用证券期货投资人急于盈利心理，招聘人员组建网络公司，以“炒外汇”、“炒期货”、“现货交易”等名义，诱骗投资人在其非法搭建的投资平台入金，安排所谓“指导老师”指令投资人高杠杆、高频率买卖操作，产生高额手续费。或在后台暗自与投资人对冲，造成投资人亏损，以此诈骗受害人投资资金。

5.“艺术藏品”诈骗案

此类案件犯罪嫌疑人通过开设所谓的“艺术品收藏公司”或“拍卖公司”，招聘员工，在网上搜寻艺术品藏家，谎称可以高价收购藏品或代为展览和高价拍卖，诱骗藏家缴纳高额“鉴定费”“手续费”“展示费”等费用，后期以“鉴定结果”不符合收购条件、拍卖流标等幌子，诈骗藏家财物。

这些公司的诈骗流程，一般分为以下几步。第一，找到客户想要的点。像大多数人都想要赚钱，就骗你能够赚快钱，通过如：微商、刷单、投资证券的方式；有的人有情感需求的，虚构身份和你聊天；有的人有收藏品，骗你可以高价收购这些藏品。第二，以各种理由找客户要钱。

一旦你觉得你公司的运营模式中，存在有“骗”的成分在，那么你的公司就很危险，君子爱财，取之有道，建议辞职。

（二）传销类型

该类型公司以“区块链”、“大健康产业”、“数字货币”等新概念新名词为噱头，销售产品、连锁加盟、赠送代币，设静态奖和动态奖，以发展下线人数作为计酬返利方式，利用互联网等方式拉人头层层发展会员，以此骗取资金。此类公司并不以销售产品等方式开展正规经营活动，而是通过层层拉人头发展会员的方式骗取资金。

传销类型企业的特征为拉人头，发展会员，提取返利。如果你应聘的企业存在以上特征，请千万不要相信他们说的直销模式，说的案例纽崔莱是合法的，立刻辞职。

（三）非法集资类型

该类型公司以多生态经营互联网＋、酒店管理、房地产、园林绿化、融资理财等项目为噱头，以还本返息为诱饵，利用“安捷财富”、“智佳金服”等 P2P平台发假标自融和线下拉人投资等形式，大肆开展非法集资活动。此类公司以各种项目名义拉人投资，承诺保本付息，以返利诱惑他人投资，形成庞氏骗局最终崩盘，造成投资人经济损失。

该类型企业一般都是拆东墙补西墙，拉人投资，以后人的钱来补前人的高额利息和缺口，直到补不上崩盘。而现在一般p2p平台风险都比较高，建议与之相关的企业都慎重选择。

二、企业应聘的风险防范策略

以上列举了几种常见的高危风险企业，但是时代在发展进步，人类的智慧是无穷的，我们不可能穷尽所有现在和将来可能出现的风险企业。所以，为了维护应聘者的就业安全，笔者提出以下几点建议。

（一）树立正确的就业观念

首先，希望大家有一个正确的观念，那就是钱难赚。不存在一夜暴富，也不存在没有资本投入的赚钱捷径。只有正当的、勤勤恳恳的劳动，才是赚钱的正途。

（二）审核企业基本信息

加入一家公司之前，在面试的时候，不光是用人单位考核应聘者，应聘者也要审核用人单位，可以从下几个方面进行审核：

1.营业执照及相关资质证书

任何公司应当都要有营业执照，如果影评者提出要看营业执照时，用人单位拿“正在办理中”来搪塞，或者发现用人单位的实际负责人、经营地址或对外名称与营业执照登记不符等，应聘者就需要引起重视了。通过一些软件也可以查询企业的状况，如“企查查”、“启信宝”。如果是从事私募、基金、股票、期货、外汇等金融业务活动，还要查看公司是否具备相应的合法资质证书、许可证照等。

2.办公场所

应聘者要去用人单位实地考察办公场所情况，如面积、装修，是租的房子还是买的房子。如果直接问不方便，可以向物业询问。如果面积很小，装修简单，租期很短。那么，不管对方说的前景多好，都需要提高警惕。

3.经营模式

如果公司员工主要以话务员、业务员为主，员工的工作主要是进行电话和网络拉人头营销，有固定的话术。以“区块链” “数字货币” “一带一路”等新概念新名词宣传造势，强调互助、收藏、消费返利、加盟连锁、影视文化等，以项目推荐拉人投资“低成本高回报”宣传；刻意虚假夸大产品功效及作用高价出售；要求员工对外使用假名或代号；非法获取或购买使用公民个人信息资料的都需要引起高度重视。

（三）了解自己的工作内容

一是可以具体问下自己的工作内容。看对方是否能够给予明确、肯定、量化的回答，可以从基本面来判断，是否合法的，回答是不是吱吱唔唔、断断续续。

   二是收入情况。具体是要看是不是提成制或变相按人头计算，在入职表或劳动合同中是否如实写明，具体发薪时间。

三是考核基本没有问题，可以先行入职。因为有些公司的业务是国家没有明确规定合法界限的，像小贷公司，有的合规、有的就是不合规的。前期基本考核没有问题，工资水平基本正常，就可以入职。入职后自己再进一步了解各方面情况。

此外，入职以后如果被要求使用员工的身份注册公司或开设银行账户并使用的，应坚决拒绝。

（四）凡事勤学多问

第一，入职后，会接触到单位的很多信息，希望大家可以和同事多聊一聊，了解公司的信息、其他人的工作内容等。要知道，信息就是一切。要尽可能多了解公司的情况，特别是一些新型企业，这是对自己的负责。

第二，和家人多交流。虽然我们都很烦一句话叫做“我吃过的盐比你吃过的饭还多”，但是很多时候，社会经验是有用的。所以，多和长辈交流，正确听取他们的一些建议，是很有帮助的。

第三，咨询专业律师。专业的事情交给专业的人来做。当你觉得可疑，家里人说的话也不能让你信服的时候，请咨询专业律师。律师会根据你提供的信息，给你一个专业的解答。

这些高危风险的企业确实是社会毒瘤，为了一己私欲，残害了一批又一批想要积极工作的人，对首要分子必须进行严惩。但是对于一些不知情的参加者，一旦因为自己的无知或不慎，留有案底，对自己和子孙都有相当大的影响，虽然笔者认为不应不教而诛，但社会确实就是这么残酷。

希望看到这篇文章的你能够转发到自己的朋友圈，让更多的九零后看到，让他们引起重视，避免因为一时不慎，搭上了自己的大好青春和美好未来。希望每一位刚出校门步入社会的莘莘学子都能安全地找到一份好工作。

（作者简介：花文静律师，安徽金亚太刑辩分所合伙人，安徽大学法学硕士）